Консультант

Юридические консультации 24/7

Открыть
image

Порядок получения лицензии на банковскую деятельность

Приветствую 👋

Меня зовут Александр, я Ваш персональный менеджер. Давайте я Вам помогу?

image
image
BASE (Базовая) 3.67
Реклама
Консультант №1370
Консультант №1370
Юрист
Украина / Киев

i

Время прочтения: 9 минут Количество просмотров: 436
Рейтинг:
5
Дата публикации: 11.07.2024

Порядок получения лицензии на банковскую деятельность
 

Банковская деятельность является одной из ключевых составляющих финансовой системы любой страны. Она обеспечивает стабильность экономики, поддержку предпринимательства и доверие потребителей. В Украине банковская деятельность регулируется рядом нормативно-правовых актов, определяющих порядок получения лицензии на банковскую деятельность, требования к банкам и порядок их работы. В этой статье рассмотрим основные аспекты порядка получения лицензии на банковскую деятельность в Украине, нормативно-правовую базу, требования к заявителям и процедуру подачи заявления.
 

Нормативно-правовая база
 

Процесс получения лицензии на банковскую деятельность в Украине регулируется несколькими основными нормативно-правовыми актами:
 

Закон Украины "О банках и банковской деятельности":
 

  • Основной закон, регулирующий деятельность банков в Украине, устанавливает требования к организации и осуществлению банковских операций, права и обязанности банков и их клиентов, а также ответственность за нарушение законодательства в этой сфере.
     

Закон Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг":
 

  • Определяет правовые основы предоставления финансовых услуг, включая банковские, устанавливает требования к финансовым учреждениям, порядок лицензирования и контроля за их деятельностью.
     

Закон Украины "О лицензировании видов хозяйственной деятельности":
 

  • Регулирует вопросы лицензирования хозяйственной деятельности, включая банковскую деятельность. Он определяет общие требования к лицензиатам, порядок подачи и рассмотрения заявлений на получение лицензий, а также основания для аннулирования лицензий.
     

Гражданский кодекс Украины (ГКУ):
 

  • Регулирует договорные отношения между банками и их клиентами, определяет права и обязанности сторон, механизмы защиты прав потребителей.
     

Налоговый кодекс Украины:
 

  • Устанавливает налоговые обязательства банковских учреждений, порядок налогообложения банковских операций.
     

Постановления и нормативно-правовые акты Национального банка Украины (НБУ):
 

  • Устанавливают дополнительные требования к банковской деятельности, регламентируют порядок получения лицензий, отчетность и контроль за деятельностью банков.
     

Виды лицензий на банковскую деятельность
 

В Украине существует несколько видов лицензий на банковскую деятельность, в зависимости от характера и объема предоставляемых услуг:
 

Лицензия на осуществление банковских операций:
 

  • Разрешение на осуществление основных банковских операций, таких как прием вкладов, кредитование, валютные операции, расчетно-кассовое обслуживание и т.д.
     

Лицензия на осуществление валютных операций:
 

  • Разрешение на осуществление операций с иностранной валютой, включая куплю-продажу валюты, международные расчеты, ведение валютных счетов.
     

Лицензия на осуществление операций с ценными бумагами:
 

  • Разрешение на осуществление операций с ценными бумагами, включая эмиссию, куплю-продажу, хранение и управление ценными бумагами.
     

Лицензия на осуществление факторинговых операций:
 

  • Разрешение на осуществление факторинговых операций, включая приобретение права требования денежных средств за поставленные товары или оказанные услуги.
     

Требования к заявителям
 

Для получения лицензии на банковскую деятельность субъект хозяйствования должен соответствовать ряду требований, установленных законодательством. Основные требования включают:
 

Организационно-правовая форма:
 

  • Лицензию на осуществление банковской деятельности могут получить юридические лица, которые зарегистрированы в форме акционерного общества (АО) или общества с ограниченной ответственностью (ООО).
     

Уставный капитал:
 

  • Минимальный размер уставного капитала банка должен соответствовать требованиям, установленным Национальным банком Украины. На момент подачи заявления капитал должен быть сформирован в полном объеме.
     

Материально-техническая база:
 

  • Субъект хозяйствования должен иметь необходимую материально-техническую базу для осуществления банковской деятельности, включая офисные помещения, оборудование, программное обеспечение и т.д.
     

Квалификация руководителей:
 

  • Руководители банка должны иметь соответствующее образование, опыт работы в банковской сфере и безупречную репутацию. Их квалификация должна соответствовать требованиям, установленным НБУ.
     

Отсутствие судимостей:
 

  • Руководители и владельцы банка не должны иметь судимостей за тяжкие преступления, преступления против собственности, жизни и здоровья, а также другие преступления, предусмотренные законодательством.
     

Финансовая стабильность:
 

  • Банк должен обеспечить финансовую стабильность и платежеспособность, отвечать требованиям по ликвидности и капиталу.
     

Порядок подачи заявления на получение лицензии
 

Процедура подачи заявления на получение лицензии на банковскую деятельность включает несколько этапов:
 

Подготовка документов:
 

  • Заявитель должен подготовить пакет документов, необходимых для получения лицензии. В этот пакет входят:
    • Заявление на получение лицензии, составленное по установленной форме.
       
    • Копии учредительных документов.
       
    • Копия свидетельства о государственной регистрации.
       
    • Документы, подтверждающие наличие уставного капитала.
       
    • Документы, подтверждающие соответствие материально-технической базы.
       
    • Квалификационные документы руководителей.
       
    • Справка об отсутствии судимостей у руководителей и владельцев.
       

Подача заявления:
 

  • Заявление вместе с пакетом документов подается в Национальный банк Украины. Документы могут быть поданы лично, по почте или в электронном виде через специализированные порталы.
     

Рассмотрение заявления:
 

  • Национальный банк Украины рассматривает заявление и проверяет соответствие заявителя установленным требованиям. Это включает проверку представленных документов, возможно проведение выездной проверки на место осуществления деятельности.
     

Принятие решения:
 

  • На основе результатов проверки НБУ принимает решение о выдаче или отказе в выдаче лицензии на банковскую деятельность. В случае отказа заявителю предоставляется обоснование причин отказа и рекомендации по устранению недостатков.
     

Получение лицензии:
 

  • В случае положительного решения заявитель получает лицензию на банковскую деятельность, которая дает право на осуществление соответствующих операций. Лицензия выдается в установленной форме и регистрируется в соответствующем реестре НБУ. Итак, консультация адвоката или консультация юриста - неважно. Юридический маркетплейс "КОНСУЛЬТАНТ" поможет решить любую проблему! Все необходимые услуги в любой момент: анализ документов, правовой анализ ситуации, юридический анализ ситуации, письменная консультация, проверка документов юристом, правовой анализ документов, юридическое заключение юриста, правовое заключение адвоката, юридический анализ. Ищете "адвокат онлайн" или "юрист онлайн"? Выберите КОНСУЛЬТАНТ - юрист всегда рядом!
     
  • Наше юридическое заключение и правовое заключение юриста, правовой анализ с юристом онлайн и консультация юриста помогут Вам в любое время! Заказать проверку документов юристом и общий правовой анализ прямо сейчас! А с услугами lawyer's consultation и document analysis с written consultation - вы отрумаете весь спектр необходимых услуг!
image
Может быть интересно

Похожие услуги и статьи

image
получить услугу

В мобильном приложении КОНСУЛЬТАНТ

Безопасная сделка

Вы как Заказчик избавляетесь от всех финансовых рисков при сотрудничестве с Исполнителями, так как сумма оплаты резервируется нашим сервисом и выплачивается Исполнителю только после получения от Вас подтверждения о завершении этапа.

В случае непредоставления услуги средства возвращаются Вам. Сервис берет на себя все финансовые риски и выступает гарантом и хранителем средств, а в случае возникновения разногласий между сторонами - независимым Арбитром.

Ваши деньги в надежных руках!

image
Отзывы

От реальных пользователей

  • АН
    Андрій

    Звертався щодо ситуації з СЗЧ. Дуже допомогли – грамотно оформили позицію, підготували пояснення для слідства.

  • ВІ
    Віктор

    Оформлював ОГД після поранення. Все зробили швидко – допомогли з документами, пояснили порядок дій, підтримка була з перших хвилин.

  • НА
    Настя

    Чіткий сервіс, грамотні юристи. Я зверталась по аліментному спору – все вирішили без суду, що дуже важливо.

  • ОЛ
    Олександр

    Оперативно отримала консультацію по штрафу з податкової. Підказали, як правильно оскаржити і виграти.

  • МА
    Марія

    Допомогли скласти договір оренди і врахували всі ризики.Зробили доволі швидко, співпрацею задоволена

  • ОЛ
    Олексій

    Отримав якісну консультацію щодо реєстрації ФОП. Все чітко, зрозуміло, професійно і без води. Рекомендую!

  • СЕ
    Сергій

    Звернувся за консультацією з господарського спору. Отримав чіткий план дій і готові документи. Дуже задоволена послугами

image
ТОП 10

PRO консультантов

Все консультанты
  • PREMIUM 75.56 Топ 1
    image

    Студенцов Олександр

    Юрист Украина / Киев
    і
  • PREMIUM 68.31 Топ 2
    image

    Грицай Николай Игоревич

    Юрист Украина / Киев
    і
  • PREMIUM 59.93 Топ 3
    image

    Боревич Мария

    Юрист Украина / Киев
    і
  • PREMIUM 55.92 Топ 4
    image

    Одинцова Валерія

    Юрист Украина / Киев
    і
  • PREMIUM 52.74 Топ 5
    image

    Баладыга Сергей

    Юрист Украина / Киев
    і
  • PREMIUM 49.8 Топ 6
    image

    Макеєв Дмитро

    Юрист Украина / Кременчуг
    і
  • PREMIUM 48.49 Топ 7
    image

    Хижавская Олеся Ярославовна

    Юрист Украина / Хмельницкая область
    і
  • PREMIUM 39.2 Топ 8
    image

    Миколаєнко Олена

    Юрист Украина / Киев
    і
  • PREMIUM 39.17 Топ 9
    image

    Молчанов Олег Викторович

    Адвокат Украина / Киев
    і
  • PREMIUM 37.74 Топ 10
    image

    Юлия Палагина Владимировна

    Юрист Украина / Харьковская область
    і

Мы проверяем каждого специалиста, который регистрируется на нашем сервисе и гарантируем качество услуг.
КОНСУЛЬТАНТ - это прозрачный и самый большой рейтинг юристов и адвокатов созданный чтобы каждый мог выбрать лучшего специалиста в нужном месте и в нужное время.

Рейтинг юристов формируется на основе положительно исполненных заказов, ваших отзывов, оценок
и комментариев. Рейтинг нельзя купить: он формируется исключительно пользователями. Поэтому, если вам требуются услуги, консультации или подготовка документов от лучших юристов и адвокатов – можете уверенно доверять нашим специалистам!

image
Бонус

Получите консультацию

Пройдите опрос и получите ₴500.00 на консультацию

Ответьте на указанные вопросы и мы мгновенно засчитаем ₴500.00 на первую консультацию в мобильном приложении КОНСУЛЬТАНТ. Это означает, что консультация для Вас будет абсолютно бесплатной, а юрист получит оплату от нашего сервиса. Это обеспечивает быстрый и качественный ответ сразу от нескольких специалистов. С примерами таких консультаций можно ознакомиться ниже. Начисление бонуса ограничено во времени, поэтому не медлите – действуйте!

  • 0 дни
  • 0 часы
  • 0 минуты
  • 0 секунд
  • ukraine Украина +380
  • poland Польша +48
  • england Великобритания +44
  • usa Соединенные Штаты +1
  • other Другое +
image

Спасибо за регистрацию!

Задайте Ваш вопрос через мобильное приложение

  • Вам нужен военный юрист или адвокат?
  • Вы уже обращались за юридической помощью ранее?
  • Ваш вопрос связан с документами или договорами?
  • Планируете ли вы обращаться в суд в ближайшее время?
  • Вам необходим юридический сопровождение сделки (покупка, аренда и т.д.)?
  • Есть ли у вас официальные документы, связанные с вашим вопросом?
image
Администрация портала

Файлы cookie и конфиденциальность

Мы используем собственные и сторонние файлы cookie, чтобы персонализации контента и анализа веб-трафика.