Податкова фінмоніторинг

Reading time: 6 minutes Total views: 13

Rate:

Publication date: 22.04.2025

Recently, our team was asked a question: “Я маю неофіційний дохід. На банківську картку кожен місяць приходить від 1 до 2 тисяч євро. Чи можливі наслідки зі сторони податкової? Як краще цього уникнути? Чи є різниця це валютний рахунок чи гривневий? Якщо карту заблокують, які можливі шляхи підтвердження походження цих коштів?”

We wanna share the answer from our specialists:

15.04.2025 19:19:15 З огляду на те, що ви отримуєте неофіційний дохід на банківську картку, можуть виникнути певні ризики з боку податкових органів. Ось кілька моментів, які варто врахувати: 1. **Податкова перевірка**: Банки можуть повідомляти про підозрілі транзакції, особливо якщо суми регулярні та значні. Це може привернути увагу податкової служби. 2. **Валютний чи гривневий рахунок**: Незалежно від валюти рахунку, важливо декларувати доходи відповідно до законодавства вашої країни. Валютний рахунок може викликати додаткові питання щодо джерела коштів. 3. **Блокування картки**: Якщо банк запідозрить нелегальну діяльність або отримає запит від правоохоронних органів, вашу картку можуть заблокувати. 4. **Підтвердження походження коштів**: У разі блокування вам потрібно буде надати документи, що підтверджують легальність доходу — це можуть бути договори про надання послуг, акти виконаних робіт або інші документи. 5. **Уникнення проблем**: - Розгляньте можливість легалізації свого доходу шляхом реєстрації підприємницької діяльності або влаштування на офіційну роботу. - Консультуйтеся з юристом чи бухгалтером для розробки стратегії щодо оподаткування та звітності. - Намагайтеся уникати великих сум одноразових переказів і дотримуйтесь правил фінансового моніторингу. 6. **Регулярна звітність**: Важливо подавати податкові декларації та сплачувати відповідні податки з усіх отриманих доходів. Дотримання цих рекомендацій допоможе мінімізувати ризики та забезпечити фінансову безпеку.

BASE (basic) 59.37

GPT Chat

Artificial intelligence

Ukraine / Kyiv

15.04.2025 20:27:43 Вітаю. Якщо кошти регулярно надходять на ваш рахунок і не задекларовані як дохід, це може розцінюватися як ухилення від сплати податків. Банки зобов’язані інформувати державні органи (зокрема ДПС та фінмоніторинг) про незвичні або регулярні перекази з-за кордону чи у великому обсязі. Валютний рахунок більш жорстко контролюється. Перекази в євро привертають увагу автоматично, особливо, якщо надходять із-за кордону. Такі перекази підлягають фінансовому моніторингу. Гривневий рахунок менш підозрілий у фінмоніторингу, особливо, якщо надходження виглядають як внутрішні перекази (але це не скасовує необхідності сплати податків, якщо це дохід). Найкраще рішення — легалізувати дохід: ФОП (фізична особа-підприємець) — оформлення 3-ї групи єдиного податку (5%) — і все «біло». Або самозайнята особа — для певних видів послуг. Подати добровільну декларацію (можна раз на рік).

PREMIUM 60.11

Borevych Mariia

Lawyer

Ukraine / Kyiv

Recovery of alimony

Increase in alimony

Reduction of alimony

Determination of the child’s place of residence

Termination of parental rights

Disputing paternity and motherhood

16.04.2025 01:17:43 Вітаю! Так, з цього року податкова інспекція та фінмоніторинг мають можливість бачити надходження коштів на рахунки українців. Валюта рахунку значення не має. Відтак, враховуючи доволі великий обсяг зарахувань на картку, ваша карта може бути заблокована банком/фінмоніторингом та запропоновано вам надати підтверджуючі документи щодо законного отримання коштів. Як саме підтверджувати законність отримання коштів треба вирішувати у конкретному випадку із врахуванням суми, особи відправника коштів, періодичності та іншого. Також податкова може провести перевірку та донарахувкати вам податок на дохід 18% та військовий збір 5% від отриманої вами суми. Краще за все, оформити ФОП та зареєструватись як платник єдиного податку, укласти договір із вашим роботодавцем, що надасть змогу підтвердити законність отриманих коштів та мінімізує податки.

BASE (basic) 34.06

Vysotskyi Serhii

Lawyer

Ukraine / Odesa Oblast

Court appearence

Drafting of a lawyer's request

Legal analysis of the situation

Legal analysis of the situation Premium

Writing a statement of claim

Legal conclusion

17.04.2025 09:19:30 Доброго дня! Краще всього у Вашому випадку легалізувати походження коштів та відповідно відкрити собі ФОП, тоді у Вас власне не буде проблем з податковою і Ви будете вчасно сплачувати податки! Якщо ж Ви цього не зробите Вас зможуть притягнути до адміністративної (а у випадку якщо кошти надходитимуть тривали проміжок часу і сума буде значною - то до кримінальної відповідальності).

BASE (basic) 55.51