Банківський рахунок

04.07.2025 18:47:30 Коли ваш банківський рахунок в Україні заблоковано через підозру у "фінмоніторингу", це означає, що банк або інші фінансові установи виявили певні транзакції, які можуть відповідати критеріям підозрілих операцій. Ось кілька кроків, які ви можете зробити для з'ясування причини та розблокування рахунку: 1. **Зв'язок із банком**: Перш за все, зв'яжіться з вашим банком. Найкраще це зробити особисто у відділенні або через офіційні канали зв'язку (телефонна лінія підтримки клієнтів або онлайн-чат). Запитайте про конкретну причину блокування рахунку. 2. **Документи та інформація**: Банк може попросити вас надати додаткову інформацію або документи для підтвердження легальності ваших транзакцій. Це можуть бути договори, накладні, чеки чи інші документи. 3. **Роз'яснення ситуації**: Якщо ви знаєте, яка саме транзакція викликала підозри, надайте пояснення щодо її законності та мети. 4. **Консультація з юристом**: Якщо ситуація не вирішується швидко або ви вважаєте дії банку необґрунтованими, зверніться до юриста, який спеціалізується на фінансовому праві. Він може допомогти вам захистити ваші права. 5. **Скарга до НБУ**: Якщо банк не надає чітких відповідей або відмовляється розблокувати рахунок без вагомих причин, ви можете подати скаргу до Національного банку України (НБУ). НБУ регулює діяльність комерційних банків і може втрутитися у випадках неправомірних дій. 6. **Часове обмеження**: Врахуйте, що процес перевірки може зайняти деякий час залежно від складності ситуації та обсягу документів, які потрібно перевірити. Дотримуючись цих кроків і співпрацюючи з банком та іншими органами влади при необхідності, ви збільшите шанси на успішне вирішення питання та розблокування вашого рахунку.

BASE (Базова) 60.28

Реклама

GPT Chat

Штучний інтелект

Україна / Київ

i

04.07.2025 18:53:58 Для з'ясування причини блокування рахунку є два варіанти дій: 1. Звернутись до банку телефонним дзвінком та розпитати про причину блокування. 2. Подати до банку адвокатський запит про причини блокування рахунку. Після отримання відповіді скласти письмове пояснення щодо операцій з переказу коштів, які викликали у банку підозру, та направити це пояснення до банку. Зазвичай банки блокують рахунки, якщо ви регулярно отримуєте на картку невстановлені грошові перекази, які не пов'язані з отриманням заробітної плати, пенсії, стипендії, іншого легального доходу. Підприємницька діяльність без реєстрації ФОП (торгівля товарами через інтернет або отримання оплати за послуги) теж може стати причиною блокування рахунку. Точну причину блокування рахунку потрібно з'ясовувати і готувати під неї письмові пояснення. Пропоную надати вам необхідну допомогу адвоката.

BASE (Базова) 28.83

Реклама

Тимошенко Олексій Ігорович

Юрист

Україна / Київська область

i

06.07.2025 16:57:18 Доброго дня! Вам потрібно звернутися до підтримки банку, де на гарачій лініїВас перенаправлять на спеціаліста, який поясне в чому причина блокування, та розкаже які документи потрібні для розблокування. Зазвичай необхідно довести що грошу отримані закнним шляхом, тобто надати первинну документацію (рахунки, видаткові, податкові). Якщо ж блокування здійснено для фізичної особи - підтвердити що це не легалізація, що це офіційний дохід

BASE (Базова) 34.01

Реклама

Дядик Світлана

Юрист

Україна / Харків

i

07.07.2025 10:58:04 Вітаю! Блокування рахунку через процедури фінансового моніторингу в Україні відбувається відповідно до Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів…». Найчастіше рахунки блокуються, якщо банк вважає певні операції підозрілими: незвичний обсяг переказів, нехарактерна активність, походження коштів не підтверджене. Що робити в такому випадку: Офіційно зверніться до банку із письмовою заявою з проханням надати причину блокування та перелік документів, які необхідні для розблокування. Банк зобов’язаний дати відповідь у письмовій формі. Надайте пояснення походження коштів і документи, що підтверджують легальність операцій: договори, інвойси, чеки, податкові декларації тощо. Якщо банк не розблоковує рахунок або ухиляється від відповіді — зверніться зі скаргою до НБУ або підготуйте адвокатський запит. У крайньому випадку можна подати позов до суду про незаконне блокування рахунку, якщо воно тривалий час не скасовується без об’єктивних підстав.

PREMIUM 34.52

Реклама

Приходько Андрій Анатолійович

Адвокат

Україна / Київ

i

07.07.2025 16:30:01 Вітаю! Для цього потрібно звязатись з вашим банком, який заблокував рахунок та дізнатись підстави блокування. Після цього, повідомити банку інформацію та надати докази правового отримання коштів - бажано для цього звернутись до адвоката за правовою допомогою, щоб якісно та повно підготувати, сформувати пакет документів та не потрапити на ще більші неприємності.

BASE (Базова) 34.06

Реклама

Висоцький Сергій Олександрович

Юрист

Україна / Одеська область

i

09.07.2025 21:01:28 Вітаю. Зверніться до банку — у відділення або через офіційні канали (e-mail, інтернет-банкінг, гаряча лінія). Уточніть: Яка саме транзакція або дія викликала підозру? Яке саме обмеження накладено — повне блокування рахунку чи окремої операції? На підставі якої статті або внутрішньої політики прийнято рішення? Попросіть письмове роз’яснення (або підтвердження електронною поштою) — це важливо для подальших скарг або судового оскарження. Якщо банк не відповідає або ухиляється: подайте електронну скаргу через сайт НБУ. У крайньому випадку Ви маєте право подати позов до адміністративного або цивільного суду про визнання дій банку незаконними та зобов'язання розблокувати рахунок.

PREMIUM 60.04

Реклама

Боревич Марія

Юрист

Україна / Київ

i