Consultant
Materials of Specialists
Приват банк требует подтверждение доходов

Приват банк требует подтверждение доходов

Reading time: 6 minutes Total views: 935

Rate:

Publication date: 26.09.2022

Recently, our team was asked a question: “Здравствуйте! Приват потребовал документ о подтверждении доходов после того, как на протяжении 3х месяцев я занимался арбитражем валюты. За Июнь месяц оборот с карты составлял около 800т грн, за Август - 500т грн. Официально я нигде не трудоустроен, но в сентябре планировал открыть ФОП. С начала этого года у меня не было сделок по продаже имущества или получение наследства. В феврале месяце, после двух месяцев работы в Польше, я вернулся в Украину. Нужна консультация. Заранее спасибо!”

We wanna share the answer from our specialists:

The best answer

05.09.2022 17:10:45

Напишите в банк пояснення, где укажите, что: неодноразово пересилали фізичним особам побутові товари для їх особистих споживчих цілей, куплені за раніше накопичені від роботи за кордоном у Польші гроші, а також надавали інформаційні полсуги чи консультації з питань ІТ-сфери, за що Вам у відповідь платили на картку. По ч.1 ст.1087 ЦК України дозволено, що розрахунки за участю фізичних осіб, не пов’язані із здійсненням ними підприємницької діяльності, можуть провадитися у готівковій або в безготівковій формі за допомогою розрахункових документів у електронному або паперовому вигляді. Отримані гроші використовуєте на особисті побутові потреби, на сім’ю, якщо попит на продаж і послуги зростатиме – то зареєструєте ФОП на спрощеній системі оподаткування. Цим же поясненням підтвердіть, що вищевказані правочини і отримання платежів по картці не мають на меті і не передбачають відмивання доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму, не є наміром ухилятися від сплати податків

BASE (basic) 0

Кузнецов Илья Сергійович

Lawyer

Ukraine / Volyn Oblast

05.09.2022 15:15:26 Ваше питання відноситься до категорії послуг "Інше" на сайті. Щодо підтвердження походження грошей Вам бажано надати договору оферти при тому, що це відкрита торгівля, та/або наявні (навіть в електронному варіанті) договори купівлі-продажу. Також варто знайти первинні рахунки-фактури, тощо, які підтверджують вказані банком грошові перекази. Крім того варто розглянути питання про декларацію доходів, які Ви отримали в Польщі, але тут є певні нюанси. та потрібно вивчити строк, який Ви перебували закордоном та де саме працювали, яким чином було зафіксовано Ваші трудові відносини

BASE (basic) 0

Бабенко Олександр Юрійович

Lawyer

Ukraine / Dnipropetrovsk Oblast

Do you have the right to recalculate your military pension?

Document development up to 3 pages

Development of a document from 3 to 10 pages

Development of documents from 10 pages

Document analysis up to 3 pages

Analysis of documents from 3 to 10 pages

05.09.2022 23:33:09 Ви попали під фін моніторинг. Окрім пояснення до банку про походження коштів, готуйтесь також до розмови з працівником податкової. Щодо банку, найоптимальніше спочатку звернутися до Вашого консультанта банку та порекомендовать підставу для отримання коштів (як запасний варіант розглядайте, отримання спадку, фінансова допомога близьких родичів, повернення боргу, виплата по договору із закордону тощо.) ФОП необхідно відкрити і то терміново, рекомендую через дію, зважаючи на специфіку діяльності оптимально 3 група платника єдиного податку зі ставкою 5 % або на період військового стану 2 %. Щодо податкової, то є ймовірність, що Ви будете вимушені подати декларацію та сплатити податки мін 18 % ПДФО та 1,5% військового збору. Тобто, Приват передають відомості про Ваші доходи для ДПІ за місцем вашої реєстрації

BASE (basic) 0.03

Пуха Наталія Станіславівна

Lawyer

Ukraine / Rivne Oblast

09.09.2022 21:32:50 На данный момент законами Украины введен финансовый мониторинг - то есть контроль за денежными операциями клиентов банка. Цель мониторинга - выявление незаконных доходов. Сумма месячного дохода, при которой задействуется мониторинг, - 400 000 гривен. Банк имеет право потребовать от клиента, на счета которого ежемесячно проходит 400 000 и больше, предоставления документов, подтверждающих происхождение денег (как и на каких услугах деньги были заработаны). Если документы не предоставить - банк приостановит обслуживание клиента до выполнения правил финансового мониторинга.

BASE (basic) 28.81

Тимошенко Олексій Ігорович

Lawyer

Ukraine / Kyiv Oblast

Court appearence

Bankruptcy of an individual

Manifold protection

Removal of arrest from real estate

Salary recovery

Appeal against unfair dismissal

receive a service

In the CONSULTANT mobile app

Secure Transaction

As a Client, you are freed from all financial risks when collaborating with Contractors, as the payment amount is reserved by our service and is paid to the Contractor only after receiving confirmation from you about the completion of the stage.

If the service is not provided, the funds are returned to you. The service takes on all financial risks and acts as a guarantor and custodian of funds, and in case of disputes between the parties, acts as an independent Arbitrator.

Your money is in safe hands!