Приват банк требует подтверждение доходов

Час прочитання: 6 хвилин Кількість переглядів: 924

Рейтинг:

Дата публікації: 26.09.2022

Нещодавно нашій команді поставили запитання: “Здравствуйте! Приват потребовал документ о подтверждении доходов после того, как на протяжении 3х месяцев я занимался арбитражем валюты. За Июнь месяц оборот с карты составлял около 800т грн, за Август - 500т грн. Официально я нигде не трудоустроен, но в сентябре планировал открыть ФОП. С начала этого года у меня не было сделок по продаже имущества или получение наследства. В феврале месяце, после двух месяцев работы в Польше, я вернулся в Украину. Нужна консультация. Заранее спасибо!”

Ми хочемо поділитися відповідями наших фахівців:

Найкраща відповідь

05.09.2022 17:10:45

Напишите в банк пояснення, где укажите, что: неодноразово пересилали фізичним особам побутові товари для їх особистих споживчих цілей, куплені за раніше накопичені від роботи за кордоном у Польші гроші, а також надавали інформаційні полсуги чи консультації з питань ІТ-сфери, за що Вам у відповідь платили на картку. По ч.1 ст.1087 ЦК України дозволено, що розрахунки за участю фізичних осіб, не пов’язані із здійсненням ними підприємницької діяльності, можуть провадитися у готівковій або в безготівковій формі за допомогою розрахункових документів у електронному або паперовому вигляді. Отримані гроші використовуєте на особисті побутові потреби, на сім’ю, якщо попит на продаж і послуги зростатиме – то зареєструєте ФОП на спрощеній системі оподаткування. Цим же поясненням підтвердіть, що вищевказані правочини і отримання платежів по картці не мають на меті і не передбачають відмивання доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму, не є наміром ухилятися від сплати податків

BASE (Базова) 0

Кузнецов Илья Сергійович

Юрист

Україна / Волинська область

05.09.2022 15:15:26 Ваше питання відноситься до категорії послуг "Інше" на сайті. Щодо підтвердження походження грошей Вам бажано надати договору оферти при тому, що це відкрита торгівля, та/або наявні (навіть в електронному варіанті) договори купівлі-продажу. Також варто знайти первинні рахунки-фактури, тощо, які підтверджують вказані банком грошові перекази. Крім того варто розглянути питання про декларацію доходів, які Ви отримали в Польщі, але тут є певні нюанси. та потрібно вивчити строк, який Ви перебували закордоном та де саме працювали, яким чином було зафіксовано Ваші трудові відносини

BASE (Базова) 0

Бабенко Олександр Юрійович

Юрист

Україна / Дніпропетровська область

Чи маєте Ви право на перерахунок військової пенсії?

Розробка документу до 3 сторінок

Розробка документу від 3 до 10 сторінок

Розробка документів від 10 сторінок

Аналіз документів до 3 сторінок

Аналіз документів від 3 до 10 сторінок

05.09.2022 23:33:09 Ви попали під фін моніторинг. Окрім пояснення до банку про походження коштів, готуйтесь також до розмови з працівником податкової. Щодо банку, найоптимальніше спочатку звернутися до Вашого консультанта банку та порекомендовать підставу для отримання коштів (як запасний варіант розглядайте, отримання спадку, фінансова допомога близьких родичів, повернення боргу, виплата по договору із закордону тощо.) ФОП необхідно відкрити і то терміново, рекомендую через дію, зважаючи на специфіку діяльності оптимально 3 група платника єдиного податку зі ставкою 5 % або на період військового стану 2 %. Щодо податкової, то є ймовірність, що Ви будете вимушені подати декларацію та сплатити податки мін 18 % ПДФО та 1,5% військового збору. Тобто, Приват передають відомості про Ваші доходи для ДПІ за місцем вашої реєстрації

BASE (Базова) 0.03

Пуха Наталія Станіславівна

Юрист

Україна / Рівненська область

09.09.2022 21:32:50 На данный момент законами Украины введен финансовый мониторинг - то есть контроль за денежными операциями клиентов банка. Цель мониторинга - выявление незаконных доходов. Сумма месячного дохода, при которой задействуется мониторинг, - 400 000 гривен. Банк имеет право потребовать от клиента, на счета которого ежемесячно проходит 400 000 и больше, предоставления документов, подтверждающих происхождение денег (как и на каких услугах деньги были заработаны). Если документы не предоставить - банк приостановит обслуживание клиента до выполнения правил финансового мониторинга.

BASE (Базова) 28.81

Тимошенко Олексій Ігорович

Юрист

Україна / Київська область

Участь у судовому засіданні

Банкрутство фізичної особи

Захист від колекторів

Зняття арешту з нерухомості

Стягнення зарплати

Оскарження незаконного звільнення

отримати послугу

В мобільному застосунку КОНСУЛЬТАНТ

Безпечна угода

Ви як Замовник позбавляєтесь від усіх фінансових ризиків при співпраці з Виконавцями, адже сума оплати резервується нашим сервісом та виплачується Виконавцю лише отримавши підтвердження від Вас про завершення етапу.

У разі ненадання послуги кошти повертаються Вам. Сервіс бере на себе усі фінансові ризики та виступає гарантом та хранителем коштів, а у разі виникнення розбіжностей між сторонами - незалежним Арбітром.

Ваші кошти в надійних руках!