Дата публикации: 01.04.2025
Юрист, специалист практики международного корпоративного права, финтеха и правового сопровождения бизнеса в странах ЕС и Азии. Много практического опыта и успешных кейсов в портфолио.
Клиент обратился в нашу компанию после того, как на его аккаунте на криптовалютной бирже ByBit были заблокированы 5 Bitcoin и 30 000 долларов США в стейблкойне USDT.
Блокировка произошла из-за подозрений службы комплаенса биржи относительно потенциально рискованной активности, что обычно связано с нарушениями норм финансовой безопасности, борьбой с отмыванием денег, финансированием терроризма, а также с подозрительными связями с сомнительными криптобиржами.
Эта ситуация достаточно распространена среди криптоинвесторов, так как криптовалюта, несмотря на свою популярность, остается достаточно рискованным инструментом из-за своей анонимности и отсутствия четкой регуляции в ряде стран.
Что такое криптовалюта?
Криптовалюта — это цифровые или виртуальные валюты, которые используют криптографию для обеспечения безопасности. В отличие от традиционных валют, криптовалюты не имеют центрального эмитента или органа, который их контролирует, и большинство из них функционирует на базе блокчейн-технологий.
Блокчейн — это распределенный реестр, который хранит записи обо всех транзакциях криптовалют, которые невозможно изменить или подделать. Эта технология обеспечивает высокий уровень безопасности и прозрачности.
Наиболее популярные криптовалюты включают Bitcoin, Ethereum, Ripple, Litecoin, Tether (USDT) и другие. Криптовалюты используются для различных целей, таких как инвестиции, оплата товаров и услуг, а также как средство накопления или хранения стоимости. Однако из-за анонимности и отсутствия централизованного контроля они стали привлекательными для использования в незаконных операциях.
Легализация криптовалют в Украине
Во многих странах мира статус криптовалюты и её использование остаются неоднозначными, в том числе в связи с вопросами регулирования и борьбы с отмыванием денег. В Украине ситуация с криптовалютами также претерпевает изменения.
До недавнего времени криптовалюты в Украине не имели чёткой юридической регламентации, но в связи с растущим интересом к этой сфере, в правительстве начали работать над созданием законодательной базы для регулирования этого рынка. В Украине были сделаны несколько важных шагов по легализации криптовалют, в том числе законодательные инициативы и налоговые изменения. В частности, в 2021 году Верховная Рада Украины приняла закон "О виртуальных активах", который признаёт криптовалюту как виртуальные активы, которые могут использоваться для инвестиций, торговли и других легальных операций.
Согласно новому законодательству, криптовалюты в Украине признаются юридической собственностью, а их оборот в рамках правового поля разрешён. Для криптовалютных бирж были установлены требования по регистрации, а также для компаний, занимающихся обработкой и хранением криптовалютных активов, введены определённые нормы для соблюдения правил AML (антиотмывание денег) и CTF (противодействие финансированию терроризма). Эти изменения позволяют гражданам и предприятиям Украины работать с криптовалютами без нарушения закона, а также обеспечивают защиту прав инвесторов и пользователей криптовалютных услуг.
Почему происходит блокировка счетов на криптобиржах?
Блокировка криптовалютных счетов на биржах, таких как ByBit, может происходить по нескольким причинам. Наиболее распространённой является подозрение в нелегитимности активов пользователя. Биржи, в частности ByBit, активно борются с отмыванием денег и мошенничеством, поэтому они требуют от своих клиентов соблюдения ряда правил для обеспечения прозрачности и безопасности транзакций.
Одним из основных инструментов борьбы с нелегитимной деятельностью является верификация пользователей и их активности.
Биржи могут блокировать счета, если:
- Подозрение на незаконное происхождение средств: если биржа подозревает, что криптовалюта была получена через незаконные или сомнительные источники.
- Связь с подозрительными криптобиржами: многие криптовалютные биржи и платформы имеют негативную репутацию из-за их участия в мошеннических схемах или незаконных операциях.
- Нарушение правил AML/CTF: биржи часто проверяют счета на соответствие требованиям по предотвращению отмывания денег и финансированию терроризма.
В таком случае пользователи должны подтвердить источник своих средств, объяснить связи с другими криптовалютными платформами и предоставить все необходимые документы для разблокировки счета.
Как мы помогли клиенту разрешить ситуацию
Наша команда смогла быстро и эффективно решить проблему клиента с блокировкой его аккаунта на бирже ByBit. Мы начали с тщательной проверки всех финансовых операций клиента и сбора необходимой документации для подтверждения легитимности его криптовалютных активов. Вот что было сделано:
- Сбор и систематизация подтверждающих документов: Мы работали над созданием комплекта документов, включая выписки с банковских счетов, налоговые декларации и другие документы, подтверждающие источник средств.
- Формулирование пояснений и обоснований: Наши юристы подготовили чёткое объяснение, подтверждающее, что криптовалюта клиента не имеет связи с сомнительными криптобиржами и что все транзакции были выполнены в соответствии с требованиями законодательства.
- Прозрачная коммуникация с службой комплаенса ByBit: Мы организовали непрерывный контакт с комплаенс-службой биржи, отвечая на все их запросы и предоставляя необходимые разъяснения.
В результате всего через 4 дня после начала сотрудничества, счёт клиента был полностью разблокирован. Клиент получил возможность свободно распоряжаться своими активами и сохранил свою репутацию на бирже ByBit.
Благодаря нашей юридической поддержке клиент смог успешно решить сложную ситуацию с блокировкой криптовалютного счёта. Мы помогли продемонстрировать легитимность операций и обеспечили полную защиту его интересов. Такие ситуации подчеркивают важность соблюдения требований AML/CTF и значение правильной правовой поддержки при работе с криптовалютными активами.
