Дата публікації: 01.04.2025
Юрист, спеціаліст практики міжнародного корпоративного права, фінтеху та правового супроводу бізнесу в країнах ЄС та Азії. Багато практичного досвіду та успішних кейсів у портфоліо.
Клієнт звернувся до нашої компанії після того, як на його обліковому записі на криптовалютній біржі ByBit було заблоковано 5 Bitcoin та 30 000 доларів США в стейблкоїні USDT.
Блокування сталося через підозри служби комплаєнсу біржі щодо потенційно ризикованої активності, що зазвичай пов'язано з порушеннями норм фінансової безпеки та боротьбою з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму, а також через підозрілі зв'язки з сумнівними криптобіржами.
Ця ситуація є досить поширеною серед криптоінвесторів, адже криптовалюта, незважаючи на свою популярність, залишається достатньо ризикованим інструментом у зв'язку з її анонімністю та відсутністю чіткої регуляції в багатьох країнах.
Що таке криптовалюта?
Криптовалюта — це цифрові або віртуальні валюти, які використовують криптографію для забезпечення безпеки. На відміну від традиційних валют, криптовалюти не мають центрального емітента або органу, що їх контролює, і більшість з них функціонує на базі блокчейн-технологій.
Блокчейн — це розподілений реєстр, що зберігає записи про всі транзакції криптовалют, які неможливо змінити або підробити. Ця технологія забезпечує високу рівень безпеки і прозорості.
Найпопулярніші криптовалюти включають Bitcoin, Ethereum, Ripple, Litecoin, Tether (USDT) та інші. Криптовалюти використовуються для різних цілей, таких як інвестиції, оплата товарів і послуг, а також як засіб накопичення або зберігання вартості. Однак через анонімність і відсутність централізованого контролю вони стали привабливими для використання в незаконних операціях.
Легалізація криптовалют в Україні
У багатьох країнах світу статус криптовалюти та її використання є неоднозначними, зокрема у зв'язку з питаннями регулювання та боротьби з відмиванням коштів. В Україні ситуація з криптовалютою також зазнає змін.
До недавнього часу криптовалюти в Україні не мали чіткої юридичної регламентації, але з огляду на зростаючий інтерес до цієї сфери в уряді почали працювати над створенням законодавчої бази для регулювання цього ринку. В Україні прийнято кілька важливих кроків щодо легалізації криптовалют, серед яких законодавчі ініціативи та податкові зміни. Зокрема, 2021 року Верховна Рада України ухвалила закон «Про віртуальні активи», який визнає криптовалюту як віртуальні активи, що можуть використовуватися для інвестицій, торгівлі та інших легальних операцій.
Згідно з новим законодавством, криптовалюти в Україні визнаються юридичною власністю, а також дозволяється їх обіг у межах правового поля. Для криптовалютних бірж було встановлено вимоги щодо реєстрації, а також для компаній, що займаються обробкою та зберіганням криптовалютних активів, введено певні нормативи для дотримання правил AML (анти відмивання коштів) та CTF (протидія фінансуванню тероризму). Такі зміни дозволяють українським громадянам і підприємствам працювати з криптовалютою без порушення закону, а також забезпечують захист прав інвесторів та користувачів криптовалютних послуг.
Чому відбувається блокування рахунків на криптобіржах?
Блокування криптовалютних рахунків на біржах, таких як ByBit, може відбуватися з кількох причин. Найпоширенішою є підозра щодо нелегітимності активів користувача. Біржі, зокрема ByBit, активно борються з відмиванням грошей і шахрайством, тому вони вимагають від своїх клієнтів дотримання низки правил, щоб забезпечити прозорість і безпеку транзакцій.
Одним з основних інструментів протидії нелегітимній діяльності є верифікація користувачів та їх активностей.
Біржі можуть блокувати рахунки у випадку, якщо:
- Підозра на незаконне походження коштів: якщо біржа підозрює, що криптовалюта була отримана через незаконні або сумнівні джерела.
- Зв'язок з підозрілими криптобіржами: багато криптовалютних бірж та платформ мають негативну репутацію через їхню участь у шахрайських схемах або незаконних операціях.
- Порушення правил AML/CTF: біржі часто перевіряють рахунки на відповідність вимогам щодо запобігання відмиванню грошей і фінансуванню тероризму.
В такому випадку користувачі повинні підтвердити джерело своїх коштів, пояснити зв'язки з іншими криптовалютними платформами та надати всі необхідні документи для розблокування рахунку.
Як ми допомогли клієнту розв'язати ситуацію
Нашій команді вдалося швидко і ефективно вирішити проблему клієнта з блокуванням облікового запису на біржі ByBit. Ми розпочали з детальної перевірки всіх фінансових операцій клієнта та зібрання відповідної документації для підтвердження легітимності його криптовалютних активів. Ось що було зроблено:
- Збір та систематизація підтверджуючих документів: Ми працювали над створенням комплексу документів, включаючи виписки з банківських рахунків, податкові декларації та інші документи, що підтверджують джерело походження коштів.
- Формулювання пояснень та обґрунтувань: Наші юристи підготували чітке пояснення, яке підтверджує, що криптовалюта клієнта не має жодного зв'язку з сумнівними криптобіржами, і що всі транзакції виконувались відповідно до вимог законодавства.
- Прозора комунікація зі службою комплаєнсу ByBit: Ми організували безперервний контакт із службою комплаєнсу біржі, відповідаючи на всі їхні запити та надаючи необхідні пояснення.
У результаті, всього за 4 дні після початку співпраці, рахунок клієнта було повністю розблоковано. Клієнт отримав можливість вільно розпоряджатися своїми активами, а також зберіг репутацію на біржі ByBit.
Завдяки нашій юридичній підтримці клієнт зміг успішно розв'язати складну ситуацію з блокуванням криптовалютного рахунку. Ми допомогли продемонструвати легітимність операцій та забезпечили повний захист його інтересів. Такі ситуації підкреслюють важливість відповідності вимогам AML/CTF та значення правильної правової підтримки при роботі з криптовалютними активами.
