Дата публикации: 16.04.2025
Высококвалифицированный специалист, объединяющий глубокую экспертизу в двух стратегически важных направлениях: криптовалютной индустрии и международном корпоративном праве. В сфере блокчейн-технологий и криптовалют, более пятилетний опыт практической деятельности, специализируется на вопросах разблокирования криптовалют, криптографической безопасности, токенизации бизнес-процессов и проведении расследований, связанных с криптовалютными транзакциями.
Клиент обратился в нашу компанию после того, как 0.7 Bitcoin (эквивалент примерно 65 000 долларов США по текущему курсу) были заморожены при попытке обмена на стейблкоин USDT через специализированный криптообменник.
Ситуация развивалась стандартно для криптовалютных операций: клиент получил средства на свой кошелёк и решил обменять их через проверенный обменный сервис, предлагающий выгодный курс и быструю обработку. Однако сразу после отправки биткоинов на адрес обменника клиент получил уведомление о временной заморозке транзакции.
Платформа обосновала свои действия активацией внутренних процедур проверки в соответствии с политиками AML/CTF (борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма). Такие меры обычно применяются к транзакциям, вызывающим автоматические сигналы риска — например, при больших суммах, нетипичном поведении пользователя или поступлении криптовалюты с адресов, находящихся под усиленным наблюдением.
Обменник предъявил клиенту ряд требований:
- предоставить информацию о статусе занятости;
- раскрыть источники дохода, из которых формировался криптокапитал;
- предоставить полную историю транзакций, предшествующих поступлению средств на кошелёк;
- объяснить цель получения и дальнейшего использования криптоактивов;
- предоставить подтверждающие документы: банковские выписки, налоговые декларации, договоры и т. д.
Кроме того, ситуацию осложнило требование обменника о прохождении процедуры KYC не только самим клиентом, но и отправителем криптовалюты, поступившей на его кошелёк. В большинстве случаев это технически или юридически невозможно, особенно если между сторонами были посредники или отправка была анонимной.
Что такое AML/CTF и почему это важно?
AML (борьба с отмыванием денег) и CTF (борьба с финансированием терроризма) — это международные стандарты, обязывающие финансовые учреждения и криптоплатформы проводить проверки с целью выявления потенциально незаконной деятельности. Согласно нормативным требованиям, криптообменники могут приостанавливать транзакции до полного прохождения идентификации и подтверждения происхождения активов.
Подобные ситуации становятся всё более частыми из-за усиливающегося давления регуляторов на криптовалютную сферу по всему миру, особенно после многочисленных скандалов и злоупотреблений на рынке.
Как мы помогли клиенту?
Наша команда оперативно взяла ситуацию под контроль. Мы провели юридический анализ, изучили условия использования обменного сервиса и выработали чёткую стратегию реагирования.
Были предприняты следующие шаги:
- Подготовлен полный пакет документов, включающий:
- детальную информацию о клиенте (профессия, место работы, страна налогового резидентства);
- подтверждение легального происхождения средств (выписки из банка, платёжные поручения, контракты с партнёрами и т. д.);
- хронологию предыдущих транзакций — путь каждого биткоина на кошелёк;
- обоснование цели операции и дальнейшего использования средств (например, покупка жилья, инвестиции в собственный бизнес).
- Установлен прямой контакт со службой поддержки и службой безопасности обменника для ускоренного согласования документации.
- Подготовлена правовая позиция по обоснованности блокировки и потенциальным рискам необоснованного удержания средств.
- Проведены переговоры о альтернативных способах верификации отправителя с учётом защиты конфиденциальной информации.
Результат
Уже на третий день после обращения клиента все документы были согласованы, сомнений в легальности происхождения средств не осталось, и обменник полностью разблокировал транзакцию. Клиент получил доступ к своим 0.7 BTC и смог продолжить обмен на USDT без дополнительных препятствий.
Подобные кейсы показывают, насколько важно иметь профессиональную поддержку при взаимодействии с криптосервисами, особенно в случаях блокировки средств. Благодаря глубокому пониманию процедур AML/CTF, особенностей верификации транзакций и юридических нюансов мы смогли эффективно защитить интересы клиента, избежав длительных разбирательств и потери активов.
🔹 Работаешь с криптой и нуждаешься в юридической поддержке или сопровождении?
Обращайся — мы обеспечим полную безопасность твоих операций.
