Дата публікації: 16.04.2025
Висококваліфікований фахівець, який поєднує глибоку експертизу у двох стратегічно важливих напрямках: криптовалютній індустрії та міжнародному корпоративному праві. У сфері блокчейн-технологій та криптовалют, маючи понад п’ятирічний досвід практичної діяльності, спеціалізується на питаннях розблокування криптовалют, криптографічної безпеки, токенізації бізнес-процесів та проведенні розслідувань, пов’язаних із криптовалютними транзакціями.
Клієнт звернувся до нашої компанії після того, як 0.7 Bitcoin (еквівалент близько 65 000 доларів США за поточним курсом) було заморожено під час спроби обміну на стейблкоїн USDT через спеціалізований криптообмінник.
Ситуація розвивалася стандартно для криптовалютних операцій: клієнт отримав кошти на власний гаманець та вирішив здійснити їх обмін у перевіреного обмінного сервісу, який надавав вигідний курс і заявляв про швидкість операцій. Проте, одразу після відправлення біткоїнів на адресу обмінника, він отримав повідомлення про те, що транзакцію тимчасово заморожено.
Платформа аргументувала свої дії активацією внутрішніх процедур перевірки відповідно до політик AML/CTF (Anti-Money Laundering / Counter-Terrorist Financing) — протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. Такі заходи зазвичай застосовуються до транзакцій, які викликають автоматичні сигнали ризику, наприклад, у випадку значних сум, нетипової поведінки користувача або надходження криптовалюти з адрес, що вже перебувають під посиленим моніторингом.
Обмінник висунув клієнту низку вимог:
- надати інформацію про статус зайнятості;
- розкрити джерела доходу, з яких формувався криптокапітал;
- надати повну історію транзакцій, що передували надходженню коштів на гаманець;
- пояснити мету отримання та подальшого використання криптоактивів;
- надати підтверджуючі документи: банківські виписки, податкові декларації, договори, тощо.
Крім того, ускладненням стала вимога обмінника щодо проходження KYC-процедури не лише самим клієнтом, а й відправником криптовалюти, яка надійшла на його гаманець. У більшості випадків це технічно або юридично неможливо, особливо якщо між сторонами існували посередники або відправлення було здійснено анонімно.
Що таке AML/CTF і чому це важливо?
AML (Anti-Money Laundering) і CTF (Counter-Terrorist Financing) — це міжнародні стандарти, що вимагають від фінансових установ і криптоплатформ здійснювати перевірки для виявлення потенційно незаконної діяльності. Відповідно до норм регулювання, криптообмінники можуть призупиняти транзакції до моменту повного проходження ідентифікації та підтвердження походження активів.
Такі ситуації стають дедалі частішими через посилення регуляторного тиску на криптовалютну сферу по всьому світу, особливо після численних скандалів і зловживань на ринку.
Як ми допомогли клієнту?
Наша команда оперативно взяла ситуацію під контроль. Ми провели юридичний аналіз ситуації, вивчили умови використання обмінного сервісу та напрацювали чітку стратегію реагування.
Було зроблено наступне:
- Підготовлено повний пакет документів, який включав:
- детальну інформацію про клієнта (професія, місце роботи, країна податкової резиденції);
- підтвердження легального походження коштів (виписки з банку, платіжні доручення, контракти з партнерами тощо);
- хронологію попередніх транзакцій — шлях надходження кожного біткоїна на гаманець;
- пояснення мети операції та подальшого використання коштів (наприклад, купівля житла, інвестування у власний бізнес).
- Встановлено прямий контакт зі службою підтримки та безпековим департаментом обмінника для прискореного погодження документації.
- Підготовлено правову позицію щодо обґрунтованості блокування і потенційних ризиків невиправданого утримання коштів.
- Проведено переговори щодо альтернативних способів верифікації відправника, з урахуванням захисту конфіденційної інформації.
Результат
Вже на третій день з моменту звернення клієнта до нас, всі документи були погоджені, сумнівів щодо легальності походження коштів не залишилося, і обмінник повністю розблокував транзакцію. Клієнт отримав доступ до своїх 0.7 BTC і зміг продовжити обмін на USDT без додаткових перешкод.
Подібні кейси демонструють, наскільки важливо мати фахову підтримку при взаємодії з криптосервісами, особливо у випадках блокування коштів. Завдяки глибокому розумінню AML/CTF-процедур, специфіки верифікації транзакцій і юридичних нюансів, ми змогли ефективно захистити інтереси клієнта, уникнувши тривалих розглядів та втрати активів.
🔹 Працюєш із криптою і потребуєш юридичної підтримки або супроводу?
Звертайся — ми забезпечимо повну безпеку твоїх операцій.
