Вопрос в сфере налогового права
Вітаю 👋
Мене звати Олександр, я Ваш персональний менеджер. Давайте я Вам допоможу?
Дата публікації: 07.12.2022
Нещодавно нашій команді поставили запитання: “Открыли депозит в ощадбанке на 3 месяца, сумма превысила лимит, заинтересовалась ДФС откуда деньги, просят предоставить подтверждающие документы о доходах. Депозит был открыт переводом с карты. А на карту деньги попали от онлайн продаж через пром. Не ФОП и физ лицо. Намекают на незаконную предпринимательскую деятельность, без уплаты налогов. Сейчас на стадии проверки. От меня затребовали дать выписку с карты за полгода. Пока не дал, вскроется оборот...Какие мои действия? Как не потерять деньги?”
Ми хочемо поділитися відповідями наших фахівців:
29.11.2022 22:39:07 Доброго вечора! Перше що маєте зробити - це залучити компетентного юриста. Без юридичного аналізу ситуації ніяких документів чи файлів не надавайте, поясніть відмову у потребі залучення правової допомоги.
29.11.2022 23:50:35 Податківці частенько погрожують величезними штрафами та перевірками, але є моменти. Підприємницька діяльність без реєстрації ФОП є незаконною, проте зареєструватися Вас як ФОП ніхто примусити не може. Крім того, податківці не можуть самостійно отримати виписки з вакшого банківського рахунку, оскільки інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею (ст. 60 Закону України "Про Банки і банківську діяльність"). Раджу Вам жодної інформації не надавати. На Вас податківці можуть скласти адміністративний протокол із штрафом, проте, не йдіть до них, нічого не підписуйте і нічого не пояснюйте, без Вашої присутності вони цього зробити не можуть. А якщо будуть щось хімічити, звертайтесь до адвоката, він миттєво вирішить ваші проблеми.
30.11.2022 10:11:36 Добрый день. Кто проводит проверку происхождения денег банк или налоговая. Для налоговой проверки нужны весомые аргументы
30.11.2022 10:24:13 Добрый день. Вы попали под финмониторинг, такие требования закона. Скорее всего Вам необходимо предоставить документы о происхождении денег (договора, платные документы и т д). Необходимо уточнение - требования напрямую от банка или пришло письмо ДФС?
30.11.2022 10:49:52 Всі доходи повинні оподатковуватись. Якщо ви фізична особа, однак отримуєте прибутки на картку, то ви не перший ким зацікавилась податкова. Тому більшість людей реєструє ФОП 2 групи, де стала цифра податків незалежно від того скільки заходить на картку ФОП (до 5 млн. грн. на рік). Вам можуть на суму доходів нарахувати 18% ПДФО і 1,5% війcьkoвий збіp, а також застосувати відповідальність у вигляді штрафу 17-34 тис. грн. за здійснення діяльності без реєстрації за КУпАП. Гроші забрати не повинні. Крім того всі нарахування у вигляді надісланого вам податкового повідомлення-рішення та постанови про адміністративне правопорушення можна оскаржити до суду. Бажано оскаржити швидко, щоб у вас не виник податковий борг, який призводить до накладення арешту майна та право податковго органу стягувати з вас ці кошти в судовому порядку. Виписку руху коштів ДПС може отримати шляхом звернення до суду до банку. Це довго. Відповідальності, якщо ви не надасте такої інформації не має.
01.12.2022 17:00:21 З самого початку Вас повинен був перевірити відповідно до законодавства про фінансовий моніторинг банк, так як ви не є фоп і не маєте в нього відкритого розрахункового рахунку. Банк в першу чергу повинен був перевірити дані кошти (якщо вони більші за 400 тис. грн.). Тому ДФС відправляйте до банку, так як за фінансовий моніторинг відповідає в даному випадку банк.
05.12.2022 23:06:47 Ви попали під фінансовий моніторинг, проте зазвичай попадають через рухи по рахунках, а не по наявністю депозитів. Тому малоймовірно, що це повязано з депозитом. З рекомендованих дій: Проконсультуйтесь з менеджерами банків та працівниками банка, щодо причин моніторингу й пояснень, З пояснень отриманих коштів: Позика повернута отримана раніше Допомога родичів, знайомих із закордону, Отримана спадщина, Кошти отримані від продажу, тощо.
В мобільному застосунку КОНСУЛЬТАНТ
Ви як Замовник позбавляєтесь від усіх фінансових ризиків при співпраці з Виконавцями, адже сума оплати резервується нашим сервісом та виплачується Виконавцю лише отримавши підтвердження від Вас про завершення етапу.
У разі ненадання послуги кошти повертаються Вам. Сервіс бере на себе усі фінансові ризики та виступає гарантом та хранителем коштів, а у разі виникнення розбіжностей між сторонами - незалежним Арбітром.
Ваші кошти в надійних руках!
Від реальних користувачів
PRO консультантів
Ми перевіряємо кожного фахівця, який реєструється на нашому сервісі та гарантуємо якість послуг.
КОНСУЛЬТАНТ - це прозорий та найбільший рейтинг юристів та адвокатів створений для
того, щоб кожен міг обрати найкращого спеціаліста у потрібному місці та у потрібний
час.
Рейтинг юристів формується на основі позитивно виконаних замовлень, ваших відгуків, оцінок
та коментарів. Рейтинг неможливо купити: він формується виключно користувачами. Тому, якщо Вам
потрібні послуги, консультації або підготовка документів від кращих юристів та адвокатів
- можете впевнено довіряти нашим фахівцям!
Отримайте консультацію
- Адреса Україна, м. Київ, 01601, вул. Мечникова 2, пов. 16
- Пошта support@consultant.net.ua
- Телефон 380730044470
Напишіть нам, що вам не сподобалось, ми щоденно працюємо над покращенням нашого сервісу!
-
Україна
+380
-
Польща
+48
-
Великобританія
+44
-
Сполучені Штати
+1
-
Інше
+
